Acerca من
تبيض
غسيل الأموال هو عملية تستخدم لإخفاء المصدر الإجرامي للأموال. تقوم الحكومات بنشر العديد من الحلول لمكافحة الظاهرة على المستوى العالمي.
ما هو غسيل الأموال؟
ينطوي غسيل الأموال أو غسيل الأموال على إخفاء مصدر مبلغ من المال تم الحصول عليه من خلال نشاط غير قانوني عن طريق إعادة إدخاله في أنشطة قانونية. نشأ مصطلح غسيل الأموال من حقيقة أننا نتحدث عن التمويل الأسود لتحديد الأموال المكتسبة بشكل غير قانوني.
يتمثل غسيل الأموال في تنظيف الأموال المكتسبة بطريقة غير مشروعة ، أي إعادة ضخ الأموال القذرة في الدائرة الاقتصادية التقليدية ، عن طريق العقارات أو التجارة على سبيل المثال. الهدف هو استخدام مبلغ كبير من المال دون إثارة الشكوك ودون الكشف عن القناع.
غسيل الأموال ليس ظاهرة جديدة ، لكنه اكتسب زخماً في السبعينيات وظهور عولمة التدفقات المالية.
مراحل غسيل الأموال
يتم غسل الأموال أو غسيل الأموال بشكل عام على ثلاث مراحل. أولاً ، الأموال ذات الأصل الإجرامي تدخل النظام المالي ، إنها الاستثمار.
الخطوة الثانية هي استخدام هذه الأموال في العديد من المعاملات لإخفاء أصلها ، فهي تكدس. وأخيراً فإن غسيل الأموال يتكون من استثمار الأموال في مختلف الأنشطة القانونية وهي المرحلة النهائية.
أنواع غسيل الأموال
هناك أنواع مختلفة من غسيل الأموال. نميز :
السنافر ، أو الحنط ، هو على الأرجح الطريقة الأكثر شيوعًا لغسيل الأموال. يجب على العديد من الأشخاص إيداع النقود في حسابات مصرفية أو الحصول على مسودات مصرفية تقل عن عشرة آلاف وحدة من عملة البلد من أجل تجنب حد الإبلاغ.
يتكون التعويض من غسيل الأموال مع السماح للأشخاص الذين لديهم أصول غير مصرح بها في الخارج بسحبها نقدًا. يتم إحضار الأموال المراد غسلها مباشرة إلى الشخص الذي يحتاج إلى نقود مقابل تحويل إلى حساب في الخارج.
التواطؤ المصرفي عن طريق شركات تحويل الأموال ومكاتب الصرافة
شراء البضائع نقدا
تحويل الأموال الإلكتروني أو التحويل البنكي
الحوالات البريدية
الكازينوهات
المراهنات الرياضية
عملية احتيال اليانصيب
التكرير
قرض ذاتي
التأمين على الحياة
شراء خدمات الدفع المسبق
استبدال القسائم أو بطاقات الهدايا بأموال قذرة
استخدام العملات المشفرة من نوع البيتكوين
تستخدم كرة القدم في غسيل الأموال
تستخدم كرة القدم كوسيلة لغسيل الأموال القذرة ، بحسب تقرير صادر عن وزارة الصحة مجموعة العمل المالي (FATF) ، وهي وكالة تتعقب الأموال من اللصوصية. يقال إن كرة القدم مستهدفة من قبل المجرمين الذين يشترون الأندية وينقلون اللاعبين ويراهنون على المباريات
وسائل مكافحة غسيل الأموال
تحدد مجموعة العمل المالي (Gafi) وقانون العقوبات لكل دولة الإجراءات التي تؤدي إلى الأموال القذرة أو التمويل الأسود والمخالفات المالية. تم إنشاء Gafi بمبادرة من G7 في عام 1989 لتقديم حل دولي لمشكلة غسيل الأموال.
تتعاون المنظمة مع الهيئات والمنظمات الدولية مثل صندوق النقد الدولي والانتربول و البنك المركزي الأوروبي أو منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية لمكافحة هذه الجريمة المالية. في فرنسا ، أنشأت وزارة الاقتصاد والمالية في عام 1990 ، نظام معالجة المعلومات الاستخبارية والعمل ضد الدوائر المالية السرية (Tracfin) والذي يتطلب من المهنيين المعنيين بحركات رأس المال (المؤسسات المالية ، البنوك ، إلخ) الإبلاغ عن السلوك المشبوه الذي تم رصده بين عملائهم.
لمنع غسيل الأموال ، طبق المشرع الفرنسي سقوفًا للدفع النقدي (1000 يورو للمدفوعات للمهنيين ، و 1500 يورو مقابل الراتب ، 10000 يورو لشراء العقارات ولكن أيضًا التزامات إعلان عن تحويل نقود إلى سلطات الجمارك بقيمة تزيد عن 10000 يورو.
بالنسبة للتحويلات المالية التي تزيد عن 50،000 يورو من أو إلى إحدى دول الاتحاد الأوروبي ، يجب تقديم مستندات أخرى لتبرير مصدر الأموال. قد تتضمن هذه المستندات الداعمة عقد بيع ، وإثباتًا لمكاسب اللعبة ، ووثيقة من البنك تشهد بإتمام المعاملات النقدية ، وما إلى ذلك.
يمكن أن تؤدي إدانة المحكمة لغسيل الأموال إلى غرامة تصل إلى 375000 يورو والسجن لمدة 5 سنوات. يمكن مضاعفة هذه الإجراءات في حالة غسيل الأموال المشدد. توجد منظمات مماثلة في الولايات المتحدة (OFAC) وموناكو (Siccfin) وسويسرا (CDB) وما إلى ذلك ، لأن مكافحة غسيل الأموال هي صراع جماعي. الأموال القذرة تأتي بشكل رئيسي من تجارة المخدرات ، التهريب والابتزاز والفساد والسرقة والاحتيال وبيع الأسلحة والتهرب الضريبي.
آثار غسيل الأموال على الاقتصاد
يساهم غسيل الأموال في تنمية الفساد ويهدد نزاهة المؤسسات والأنظمة المالية داخل البلدان. التقدم التقني المحرز في مجال التجارة الإلكترونية ، عولمة الأسواق تشجع المنتجات المالية والمنتجات المالية الجديدة على إعادة تدوير عائدات النشاط الإجرامي وإخفاء مسار الأموال المتأتية من هذه الأنشطة.
JDN